Faktoring, dlaczego warto ?
To lekarstwo dla każdej działalności na przedłużające się terminy płatności i brak kapitału obrotowego. Twoja Firma (świadcząca usługi lub dostarczająca towary) będzie figurować w umowie jako Faktorant, Faktorem zaś będzie firma udzielająca finansowania, natomiast Kontrahentem – odbiorcy Twoich towarów i usług. Ta forma finansowania ma wiele zalet, m.in. pozwala na poprawę płynności Twojej firmy i zabezpiecza Cię przed brakiem wpływu rozliczeń faktur od Twoich odbiorców. Firmami udzielającymi takiego finansowania są zarówno banki, jak i inne instytucje finansowe.
Popularnością cieszą się 4 formy faktoringu, które różnią się zakresem odpowiedzialności za spłatę należności oraz wyborem finansowania między faktoringiem jawnym a cichym. Korzystając z faktoringu, nie musisz mieć zdolności kredytowej, a Twoja historia kredytowa nie jest sprawdzana. W celu ustalenia limitu, z jakiego w przyszłości możesz skorzystać, Faktorzy sprawdzą jednak dokumenty finansowe Twojej firmy.
Po wpływie pierwszej faktury do Faktora wypłaca on najczęściej od 80 do 90% wartości faktury. Pozostała część, po odjęciu prowizji, wypłacana jest po spłaceniu przez Kontrahenta zobowiązania. Faktoring to idealne rozwiązanie także dla tych firm, które pozyskały nowego kontrahenta (lub kontrahenta zagranicznego) i nie mogą ocenić stopnia wypłacalności swojego klienta. Instytucje faktoringowe oferują również szereg dodatkowych usług związanych z windykacją wierzytelności czy też badaniem sytuacji finansowej kontrahenta.
Faktoring, dlaczego my?
Korzystając z faktoringu za naszym pośrednictwem, otrzymasz:
- wyselekcjonowane oferty faktoringu;
- natychmiastowy napływ kapitału z faktur z przedłużonym terminem płatności;
- poprawę płynności finansowej;
- windykację należności;
- sprawdzenie wiarygodności dostawców;
- bezpieczeństwo przy zawieraniu długoterminowych umów handlowych;
- finansowanie własnych zobowiązań.
Zapytaj eksperta!
Dlaczego warto?
Faktoring zapewnia natychmiastową poprawę płynności finansowej. Faktorzy mogą sprawdzić wiarygodność finansową Twojego kontrahenta, a także uczestniczyć w windykacji należności. Faktoring zagraniczny to idealne rozwiązanie dla firm, które po raz pierwszy pozyskały kontrahentów spoza kraju i nie mają pewności co do wypłacalności zagranicznych firm. Ustalony raz limit umowy faktoringowej możesz wykorzystać, kiedy zechcesz, a prowizję płacisz tylko od wykorzystanej kwoty. To Ty decydujesz, które faktury zostaną objęte faktoringiem.
Poznaj szczegóły
Faktoring niepełny (z regresem)
Ta forma faktoringu jest najczęściej stosowanym rozwiązaniem. Faktor, udzielając finansowania, nie bierze na siebie odpowiedzialności za spłatę należności przez Kontrahenta. Oznacza to, że po upływie terminu spłaty faktury, jeżeli Kontrahent nie przeleje zapłaty na poczet Faktora, odpowiedzialność zapłaty należności przechodzi na Faktoranta. Faktoring niepełny może być połączony z faktoringiem jawnym lub niejawnym.
Faktoring pełny (bez regresu)
Faktor przejmuje ryzyko braku spłaty należności przez kontrahenta. W takim faktoringu stosowane są ubezpieczenia od braku zapłaty. Jeżeli posiadasz już polisę ubezpieczenia należności, to warto wykorzystać ją właśnie do faktoringu pełnego. Jest to mniej popularna forma finansowania, gdyż Faktorzy nie mają często dostatecznych danych na temat kondycji finansowej odbiorcy i nie są w stanie właściwie ocenić ryzyka.
Faktoring jawny
Faktoring jawny to taki, w którym kontrahent jest informowany przez Faktora o przeniesieniu zapłaty za fakturę na poczet Faktora. To najczęściej stosowana forma w faktoringu. O rozpoczęciu procedury faktoringowej warto uprzedzić swojego kontrahenta. Mylne jest stwierdzenie, że taka usługa może być odebrana jako pogorszenie stosunków biznesowych między przedsiębiorstwami. Jeżeli nasz kontrahent terminowo wywiązuje się ze swoich zobowiązań, to wykonanie przelewu za fakturę na Faktora nie powinno być negatywnie odebrane. Każda firma ma prawo zabezpieczyć się przed brakiem płynności finansowej i prewencyjnie stosować środki dostępne na rynku finansowym.
Faktoring tajny(cichy)
Faktoring cichy to taki, w którym kontrahent nie jest informowany o przeniesieniu wierzytelności na Faktora. To rozwiązanie dla firm, które mogą mieć obawy przed naruszeniem relacji biznesowych. Firma faktoringowa nie wystawia cesji na dostawcę i sprawdza jedynie wiarygodność Faktoranta. Taka forma finansowania będzie zapewne obwarowana wyższą prowizją, a sam Faktorant musi mieć świadomość, że w przypadku niezapłacenia należności przez dostawcę, będzie odpowiedzialny za zwrot należność lub rozliczenie go z kolejnych faktur.
Nasi klienci
Szybko, prosto i na temat a na dodatek w 3 dni załatwiliście mi kredyt firmowy – Dzięki
Na takim dobrym szkoleniu to ja jeszcze nie byłem, tyle wiedzy i praktycznych ćwiczeń w jeden dzień. Szkoda, że tak krótko.
Ten laser do mojego gabinetu to strzał w dziesiątkę, klientki są zachwycone efektem. Dzięki za szybką pomoc
Dzięki za nowy ciągnik ! Teraz to już nowy kombajn tylko z leasingiem u Was ! zapraszam na przejażdżkę ?
Wczoraj do Was napisałem a już dziś po spotkaniu mam tyle nowych pomysłów. Dzięki za inspiracje ?
Dziękuję ! za to, że wytłumaczyliście mi po kolei jak działa kredyt firmowy i że mogłam uzyskać go na wprowadzenie nowej linii produkcyjnej
Miałem ogromne problemy z płatnościami od kontrahentów. Już chciałem zamykać firmę i dostałem Wasz telefon od kolegi. Nie wierzyłem, że są jakiekolwiek szanse na poprawę mojej sytuacji. Po 3 miesiącach współpracy wreszcie zaczęły spływać do mnie zaległe faktury. Moja firma odzyskała płynność a ja wreszcie myślę o przyszłości ze spokojem. Dziękuję za pomoc wsparcie i serdeczność
Z taką życzliwością nie spotkałam się dawno. Pomagajcie dalej bo to co robicie ma sens